財務健檢結果

健康

財務體質很棒,錢只要放定存就大致夠用了!接下來的下一步是...

達成以下的投資「報酬率」:

1.94% (讓以後錢剛好夠用)

甚至是

1.94% (以後才能留下 0 元)

若是左表中出現負值,代表陷入財務困難。

Lisa,二十八歲,是一位任職於某大企業的行政助理。她平常生活節儉,三餐都盡量自己煮,逛街也很少下手買東西。生活用品,例如保養品等,都是親友送的。最大的娛樂就是上上網、看看韓劇。雖然生活算不上奢華,至少每天過得很開心,她也並沒有打算改變這樣的生活方式。Lisa有一位穩定交往的對象,但她理財時希望先確保本身有足夠的財力養活自己。畢竟現在時代不同,女人要獨立。伸手跟另一半拿錢不是什麽光榮的事。基於這點她在財務規劃時只先考慮自己的情況。Lisa這樣的財務情況是「健康」的。

財務簡介

  • 規劃期間:二十八~九十歲
  • 收入:年薪50萬,隨通膨一起2%成長直到六十歲退休
  • 支出:生活費每年17.8萬;四十三歲買新車,並大約十六年換一次車(經濟型車款);房貸二十三年,每年18萬;保險十年,每年2.4萬。
  • 儲蓄:20萬

 

延伸應用

 Lisa想要跟男友在三十歲之前結婚,估計籌辦婚禮的費用(就算有紅包錢及男友分攤)自己還是要用掉超過十幾萬。她有點擔心會造成太大的財務負擔,因此在考慮延後結婚,但家裡一直催,讓她壓力很大。好在用了壓力測試功能後,發現這筆支出雖然現在看起來可觀,但其實對未來影響不大。只要往後還是堅持儲蓄,老了以後錢還是夠用的。爲此,她鬆了一口氣,總算能夠專心準備婚禮事宜。