財務健檢結果

不錯

財務體質很不錯,只需要稍微理財就不用怕到老了錢不夠!接下來的下一步是...

達成以下的投資「報酬率」:

2.02% (讓以後錢剛好夠用)

甚至是

2.02% (以後才能留下 0 元)

若是左表中出現負值,代表陷入財務困難。

Roger,三十歲,是一位很有衝勁的青年。他的人生目標是經營自己的公司,因此畢業後刻意選擇小公司磨練自己,雖然薪水並不高,但學到很多東西。他最近剛結婚,太太小他一歲,兩人合併財務一起規劃。Roger和太太並不揮霍,平常都有定期儲蓄的好習慣。雖然最近才剛買房子,且今年還有買車的打算,但仍不影響兩人的財務狀況。我們的診斷結果是「不錯」!

財務簡介

  • 規劃期間:三十~九十歲
  • 收入:年薪60萬,太太50萬,隨通膨一起2%成長。兩人都希望六十歲退休。
  • 支出:目前兩人生活費每年40萬;今年買新車,並大約十六年換一次車(經濟型車款);房貸二十五年,每年40萬;保險十年,每年10萬。
  • 儲蓄:100萬

 

延伸應用 

最近Roger的朋友打電話過來找他合夥創業,讓他心癢癢的。但親朋好友都表示反對,希望他待在原位安份打拼,穩穩地過日子就好。這讓Roger很苦惱。針對這點他使用我們的「壓力測試」功能檢測假如創業兩年都沒收入的情況下,財務上會不會有困難。模擬結果顯示未來財務狀況並不會受太大影響。半信半疑的他決定用財務健檢功能實際確認一次。果然,跑出來的結果還是「不錯」的!這讓他鬆一口氣,也成功説服家人讓他放手一搏。